Dit mag je van ons verwachten:
Alle productspecificaties en -voorwaarden nog eens lezen? Kijk hieronder ↓
Voordat we jou als lid kunnen verwelkomen, hebben we een paar dingen van je nodig. Wij zijn verplicht als financiële instelling om dit te vragen:
Op een rijtje wat je moet weten: zoals de spelregels van pensioen opbouwen met fiscaal voordeel, onze voorwaarden en de kosten.
Jouw pensioenrekening is fiscaal voordelig
Als je geld inlegt op je pensioenrekening, krijg je de betaalde belasting over je inleg terug. Die belasting betaal je later, als je met pensioen gaat. Je betaalt geen vermogensbelasting over je pensioenpot.
Met een maximum en jouw geld staat vast
Er zit een maximum aan dat belastingvoordeel. Genaamd: jaarruimte. Je mag niet aan je pensioenpot komen voordat je met pensioen gaat. Tenzij je langdurig arbeidsongeschikt raakt.
Jouw beleggingsrekening is vrij opneembaar
De beleggingsrekening kun je voor andere doelen dan pensioen gebruiken. Het geld op deze rekening kun je iedere maand vrij opnemen.
Geen fiscaal voordeel op de beleggingsrekening
Op je beleggingsrekening krijg je geen fiscaal voordeel. Je inleg is niet aftrekbaar en telt mee voor je vermogen in box 3 (vermogensbelasting).
Wij beleggen jouw geld
Het doelrendement van het neutrale fonds is 6% en van het defensieve fonds 3,5%. Dit is in onze ogen haalbaar en realistisch, maar niet gegarandeerd. Want rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.
Beleggen brengt risico's met zich mee
De waarde van beleggingen kan stijgen en dalen. Wij beperken het risico door breed te spreiden, maandelijks te herbalanceren en via een lifecycle te beleggen. Maar je blijft te maken hebben met beleggingsrisico's.
Eenmalige inschrijfvergoeding: € 50 (m.u.v. eventuele acties)
Lidmaatschap: € 210 per jaar
Het eerste jaar, zolang je onder de € 5.000 vermogen blijft, betaal je geen lidmaatschapskosten
Instapvergoeding: 0,07% voor elke storting
Lopende fondskosten defensief: 0,11% in 2023
Lopende fondskosten neutraal: 0,17% in 2023
Uitstapvergoeding: 0,05% voor elke opname
